ADM 7012 Retraite et planification successorale

Professeur responsable

Clément Hudon

Préalables

ADM 1700 et SCO 1060

Objectifs

Acquérir les connaissances nécessaires à la réalisation des objectifs de retraite d'un particulier. Être capable d'effectuer une planification successorale pour la retraite. Connaître l'importance de la planification pour la retraite ainsi que les différentes techniques qui peuvent être utilisées pour faciliter l'atteinte des objectifs de retraite. Connaître le processus de planification de la retraite ainsi que le rôle du planificateur financier dans l'établissement d'un plan devant permettre d'atteindre les objectifs de retraite.

Contenu

1) La pyramide de la retraite et l'importance des contextes qui l'influencent.
2) Les notions fondamentales de la planification financière personnelle intégrée (PFPI) et le planificateur financier moderne.
3) Les régimes publics ou gouvernementaux : le Régime de rentes du Québec (RRQ) et la pension de la sécurité de la vieillesse (PSV).
4) Les régimes de retraite d'employeurs : les régimes de base incluant les notions de rachat et de facteurs d'équivalence et certains régimes spéciaux.
5) Les régimes enregistrés et leurs aspects stratégiques.
6) Un plan efficace pour la retraite.
7) Le processus décisionnel à la retraite : les véhicules financiers et leurs aspects stratégiques.

Matériel didactique

Site Web du cours

Matériel expédié

Renseignements technologiques

Le cours nécessite l'utilisation d'une calculatrice financière non programmable, dont le clavier n'est pas alphanumérique. Les modèles suggérés sont les suivants : SHARP EL-738 ou Texas Instruments BA II Plus.
Tous les exercices du cours sont solutionnés à partir de ces calculatrices.
De l'information sur l'utilisation de ces calculatrices est disponible sur le site Web du cours.

Consultez l'information sur le matériel informatique recommandé.

Encadrement

L'encadrement est individualisé et assuré par une personne responsable du suivi des apprentissages. Les communications se font par téléphone ou par courriel.

Évaluation

L'évaluation repose sur deux travaux (15 % et 35 %) et un examen sous surveillance (50 %).

Particularités d'inscription

Chaque année, ce cours est révisé. Les inscriptions au trimestre d'hiver peuvent en être retardées.